🚀 Trade Smarter with Beirman Capital!
Join one of the most trusted Forex & CFD brokers. Get tight spreads, fast execution, and expert support.
أقرت شركة Coinbase Europe بانتهاكها لقوانين مكافحة غسيل الأموال، ووافقت على تسوية تتضمن توبيخًا رسميًا وعقوبة مالية كبيرة من البنك المركزي الأيرلندي.
ملخص
- فرض البنك المركزي الأيرلندي غرامة قدرها 21.5 مليون يورو على Coinbase Europe بسبب فشلها في مراقبة مكافحة غسيل الأموال بين عامي 2021 و2025.
- واعترفت البورصة بأنها فشلت في مراجعة أكثر من 30 مليون معاملة بقيمة 176 مليار يورو بشكل صحيح، واستغرقت ما يقرب من ثلاث سنوات لإكمال عمليات الفحص بأثر رجعي.
في السادس من نوفمبر/تشرين الثاني، أعلن البنك المركزي الأيرلندي أنه فرض غرامة قدرها 21.5 مليون يورو على شركة Coinbase Europe Limited بسبب ما وصفه بأنه إخفاقات كبيرة في مراقبة معاملات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تُنهي التسوية، التي تم التوصل إليها بموجب عملية "حقائق لا جدال فيها"، تحقيقًا في حالات عدم الامتثال التي امتدت من عام 2021 إلى عام 2025. وأشار المنظمون إلى وجود أخطاء في تكوين نظام المراقبة الآلي للبورصة، والذي زعموا أنه فشل في فحص أكثر من 30 مليون معاملة بقيمة تزيد عن 176 مليار يورو خلال فترة 12 شهرًا.
تحليل فشل الامتثال لشركة Coinbase
وفقًا للبنك المركزي الأيرلندي، استغرقت كوين بيس أوروبا ما يقرب من ثلاث سنوات لإكمال مراجعة أكثر من 30 مليون معاملة غير خاضعة للمراقبة. وأفادت الهيئة التنظيمية بأن الرصد الرجعي المتأخر أدى في النهاية إلى تقديم 2708 بلاغات معاملات مشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية الأيرلندية، كاشفةً عن أنشطة مرتبطة بغسل الأموال ، والاحتيال، والاتجار بالمخدرات، والهجمات الإلكترونية، وحتى استغلال الأطفال.
ووصف البنك المركزي الأيرلندي هذا الانهيار بأنه خطأ خطير "أتاح الفرصة للمجرمين للتهرب من الكشف"، مشيرا إلى أن التأخر في اكتشاف الأنماط المشبوهة يقوض إطار مكافحة غسل الأموال والإرهاب الأوسع.
وأكد نائب المحافظ كولم كينكايد أن هذه الحلقة تسلط الضوء على كيفية تعرض النظام المالي لمخاطر كبيرة بسبب نقاط الضعف في أنظمة الامتثال للعملات المشفرة، خاصة بالنظر إلى الطبيعة العابرة للحدود والأسماء المستعارة للأصول الرقمية.
تتميز العملات المشفرة بخصائص تكنولوجية فريدة، إلى جانب قدرتها على تعزيز إخفاء الهوية وطبيعتها العابرة للحدود، مما يجعلها جذابة بشكل خاص للمجرمين الذين يسعون إلى نقل أموالهم. ولذلك، من المهم للغاية أن تضع الشركات العاملة في خدمات العملات المشفرة ضوابط صارمة لتحديد المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها، وفقًا لكينكايد.
في تسوية القضية، قبلت كوين بيس أوروبا رسميًا نتائج الهيئة التنظيمية، مُقرةً بانتهاكها التزاماتها بتقصيرها في مراقبة أكثر من 30.4 مليون معاملة على النحو الواجب. كما أقرت الشركة بعدم اعتمادها سياسات وضوابط داخلية كافية لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وبتقصيرها في إجراء مراقبة إضافية لازمة لما يقرب من 185 ألف معاملة محددة.
ومن خلال الموافقة على "الحقائق غير المتنازع عليها"، تجنبت Coinbase معركة قانونية مطولة وحصلت على خصم بنسبة 30 في المائة، مما أدى إلى خفض العقوبة الأصلية البالغة 30.6 مليون يورو إلى الرقم النهائي البالغ 21.5 مليون يورو.
Beirman Capital – Your Gateway to Global Markets
Trade Forex, Commodities & Indices with confidence. Join traders worldwide who trust Beirman Capital.
