أصدرت وزارة العدل الأمريكية مؤخرًا توجيهات جديدة تُوجِّه المدعين العامين بتقليص جهودهم في التحقيق في جرائم العملات المشفرة والتقاضي بشأنها. وأدى هذا القرار إلى حلّ الفريق الحكومي الوطني لإنفاذ قوانين العملات المشفرة (NCET) في محاولة لإعطاء الأولوية لقضايا الهجرة والمشتريات على إنفاذ قوانين العملات المشفرة. وبينما تُصوِّر وزارة العدل هذا القرار على أنه خطوة لترشيد الموارد، فإن الجهات الفاعلة في مجال التهديدات تراقب الوضع وتتكيف معه.
في حين أنه من السابق لأوانه ملاحظة تأثيرها على عالم العملات المشفرة، إلا أنني أعتقد أن هذه الخطوة هي أكثر من مجرد خلط بيروقراطي – فهي تشير إلى فراغ في إنفاذ القانون سوف يسارع مجرمو الإنترنت إلى ملئه.
عندما تخف القيود التنظيمية، يتبعها الاحتيال
يتميز مجرمو الإنترنت بقدرة عالية على التكيف، ويزدهرون في ظل غموض اللوائح التنظيمية. فعندما يصبح إنفاذ القانون – سواءً في جرائم العمال أو الموظفين – محدودًا، ينتبه الجهات الفاعلة المهددة، وغالبًا ما تُحوّل عملياتها خارج نطاق السلوك الخاضع للملاحقة القضائية. وينطبق الأمر نفسه على مجال العملات المشفرة.
في الاقتصاد الرقمي، وخاصة داخل عالم Web3 والعملات المشفرة اللامركزي وغير المنظم والسريع الحركة، تشكل هذه المنطقة الرمادية أرضًا خصبة لعمليات الاحتيال من خلال انتحال الشخصية، والإنزال الجوي المزيف، وحملات التصيد الاحتيالي، والرموز المزيفة.
حتى قبل تغيير هذه السياسة، كانت عمليات الاحتيال التي تتضمن عملات مزيفة، ومواقع تصيد احتيالي، وعمليات سحب محافظ إلكترونية في ازدياد. ووفقًا لأحدث تقرير لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) حول احتيال العملات المشفرة ، بلغت خسائر احتيال العملات المشفرة 5.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 45% منذ عام 2022.
الآن، مع تراجع الرقابة الفيدرالية عن مجال العملات المشفرة، يجب على الأفراد والبورصات والعلامات التجارية، التي كانت عُرضةً لانتحال الهوية، الاستعداد لارتفاعٍ في عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة. سيواصل مجرمو الإنترنت استغلال المنصات وخداع المستثمرين، لا سيما في المجالات التي تُعيق فيها التعقيدات التقنية، وغياب الرقابة، وغياب التنظيم، الكشفَ عن الجرائم وتطبيقَها.
ردود الفعل من الميدان: ارتياح أم قلق؟
لقد أثار قرار الإدارة بإعادة التفكير في إنفاذ قانون العملات المشفرة ردود فعل متباينة بالفعل من الخبراء القانونيين، الذين أعربوا عن اعتقادهم بأن هذه الخطوة قد تؤدي إلى نشاط احتيالي.
في تصريح لصحيفة واشنطن بوست، أكد أستاذ القانون بجامعة فاندربيلت، ييشا ياداف، على أهمية المجلس الوطني لتكنولوجيا المعلومات والاتصالات في تعطيل النشاط الإجرامي في مجال العملات المشفرة، مشيرًا إلى أن الحكومة قد تجد صعوبة أكبر في مقاضاة "الجهات الفاعلة السريعة للغاية والانتهازية للغاية في هذا المجال".
وعلى نحو مماثل، أكد مدير مبادرة الكليبتوقراطية وخبير مكافحة الفساد، نيت سيبيلي، أن "خصوم الولايات المتحدة الخطرين يعتمدون على العملات المشفرة لغسل الأموال والتهرب من العقوبات".
ومع ذلك، يُسمع صوتٌ مختلفٌ في هذا القطاع. صرّحت أماندا تومينيلي، المديرة التنفيذية والرئيسة القانونية في مجموعة "صندوق تعليم التمويل اللامركزي" (DeFi Education Fund)، التي يقودها مسؤولون تنفيذيون من مؤسساتٍ مثل كوين بيس وكراكن، بأنها تشعر بالارتياح لإعلان وزارة العدل الأمريكية عن إعادة توجيه مواردها لمقاضاة الجهات الفاعلة السيئة المتورطة فعليًا في إساءة استخدام التكنولوجيا، بدلًا من مقاضاة بناة مستقبلنا المالي.
من جهة، يُحذّر خبراء من خارج القطاع من أن هذه الخطوة قد تؤدي إلى زيادة الجرائم الإلكترونية، بينما يُجادل العاملون في هذا القطاع بأن تحويل التركيز إلى الجرائم المتعلقة بالإرهاب وعصابات المخدرات يُعدّ استخدامًا أفضل للموارد. الزمن وحده كفيل بإثبات أي الجانبين على صواب.
احتيال سلس: الذكاء الاصطناعي يخفض مستوى الجرائم الخطيرة
يُعقّد الأمر الاستخدام المتزايد للذكاء الاصطناعي من قِبل المهاجمين. فمع وجود ترسانة من أدوات الذكاء الاصطناعي المُولّدة في متناول أي شخص لديه اتصال بالإنترنت، يُمكن للمحتالين الآن إنتاج عمليات احتيال تتجاوز روابط التصيد الاحتيالي – إنها بيئات احتيالية مليئة بالخداع: حسابات تواصل اجتماعي مزيفة، وعمليات إطلاق رموز مُقلّدة، ومواقع ويب مُستنسخة، ومؤثرين مُولّدين بالذكاء الاصطناعي يُروّجون لعمليات احتيال.
النتيجة؟ الاحتيال الرقمي لم يعد ينتشر فحسب، بل أصبح أكثر مصداقية وصعوبة في الكشف عنه.
ماذا يعني هذا بالنسبة لأولئك الذين يحاولون بناء نظام بيئي أكثر أمانًا للعملات المشفرة؟
كيف يمكن لمجتمع العملات المشفرة الاستجابة
مع إعادة حكومة الولايات المتحدة ترتيب أولوياتها المتعلقة بالجرائم، ستقع مسؤولية حماية المستثمرين وسمعة العلامات التجارية على عاتق القطاع الخاص بشكل أكبر. إليكم كيف يمكن لمنصات وبورصات البلوك تشين والعلامات التجارية والمستثمرين العاملين في هذا المجال الاستجابة:
- قم بمراجعة محيط علامتك التجارية: قم بالفحص بانتظام بحثًا عن قوائم الرموز غير المصرح بها والمجالات المزيفة والحسابات المزيفة.
- استخدم تقنية استخبارات التهديدات: يمكن للمراقبة المدعومة بالذكاء الاصطناعي اكتشاف مواقع الويب المزيفة وحملات التصيد عبر Web2 وWeb3.
- تواصل مع الجهات التنظيمية مبكرًا: لا تنتظر صدور اللوائح التنظيمية. استبقها، وابنِ أنظمةً متوافقةً وجديرةً بالثقة قبل فوات الأوان.
- التعاون عبر النظام البيئي: سواء كنت مستثمرًا صغيرًا أو بورصة لديها مليارات الدولارات من الأصول قيد الإدارة، فإن مشاركة المعلومات عبر المنصات (أي بين البورصات ومنصات التواصل الاجتماعي ومقدمي المحافظ) أمر أساسي لتحديد أنماط الاحتيال الناشئة.
قد يكون تحول وزارة العدل استراتيجيًا. لكن آثاره المتتالية – لا سيما في مجال سريع التطور كالعملات المشفرة – واضحة بالفعل. إذا كنتَ تُطوّر أعمالك باستخدام تقنية الويب 3، فقد حان الوقت لتشديد دفاعاتك. فمقابل كل دولار تسحبه الحكومة، يستثمر فيه المجرمون أضعافًا مضاعفة.
الثقة هي جوهر كل نظام مالي – تقليديًا كان أم لامركزيًا. وفي الوقت الحالي، تُعدّ الثقة إحدى أكبر نقاط ضعف العملات المشفرة. فقد أدى انتشار انتحال الشخصية والاحتيال، إلى جانب محدودية إنفاذ القانون، إلى خلق شعور بالشك يُبقي عامة الناس على الهامش.
إذا أرادت الشركات العاملة في مجال العملات المشفرة أن تصبح الأصول الرقمية شائعة، فعليها أن تتولى مسؤولية بناء الثقة من البداية. وهذا يعني مضاعفة الشفافية والمساءلة والحماية الاستباقية. فإلى أن تصبح الثقة هي القاعدة، سيبقى التبني استثناءً.
