🚀 Trade Smarter with Beirman Capital!
Join one of the most trusted Forex & CFD brokers. Get tight spreads, fast execution, and expert support.
تعتبر وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU-IND) الآن جميع مزودي الأصول الافتراضية كيانات إبلاغ بموجب قانون مكافحة غسل الأموال (PMLA)، مما يفرض إجراءات صارمة للتحقق من هوية العملاء (KYC) وحفظ السجلات وحظر أدوات الخصوصية وخلاطات العملات الرقمية.
ملخص
- صنّفت وحدة الاستخبارات المالية الهندية جميع منصات مزودي خدمات الأصول الافتراضية التي تخدم المستخدمين الهنود ككيانات مُبلِّغة بموجب قانون منع غسل الأموال.
- يتعين على منصات التداول تطبيق إجراءات التحقق من الهوية عبر صور السيلفي، وتحديد الموقع الجغرافي، وإجراء فحوصات "إيداع البنسات" المصرفية، وتقديم وثائق هوية إضافية، مع تقديم تقارير المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية المستقلة.
- تم حظر استخدام أدوات المزج، وأدوات المزج، ورموز الخصوصية، وبعض أنشطة الطرح الأولي للعملات الرقمية (ICO/ITO) بشكل فعلي، حيث تواجه المنصات غير الملتزمة غرامات ومساءلة جنائية. وقد فرضت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) بالفعل غرامات بقيمة 28 كرور روبية.
وقد طبقت الهند رقابة أكثر صرامة على منصات العملات المشفرة، حيث أخضعت هذا القطاع رسمياً لإطار مكافحة غسل الأموال في البلاد، وذلك وفقاً للإشعارات التنظيمية.
تواصل الهند المضي قدماً في تشريعات العملات المشفرة
قامت وحدة الاستخبارات المالية ، التي تعمل تحت إشراف وزارة المالية، بتصنيف جميع مزودي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية على أنهم "كيانات مُبلِّغة" بموجب قانون منع غسل الأموال لعام 2002. وقد دخل هذا التصنيف حيز التنفيذ بعد إشعار صدر في 7 مارس 2023.
تخضع منصات تداول العملات المشفرة ومقدمو المحافظ الإلكترونية والمنصات ذات الصلة، سواء كانت موجودة في الهند أو في الخارج، الآن لنفس معايير الامتثال التي تخضع لها البنوك والمؤسسات المالية الأخرى الخاضعة للتنظيم، وفقًا للإطار الجديد.
يجب على جميع مزودي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية التسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU-IND) للعمل بشكل قانوني في البلاد. وتواجه المنصات التي لا تسجل إجراءات إنفاذ القانون، بما في ذلك غرامات مالية ومسؤولية جنائية محتملة. تسري هذه القواعد على منصات التداول المركزية، ومزودي محافظ العملات الرقمية، والمنصات الخارجية التي تقدم خدماتها للمستخدمين الهنود.
تُقدّم هذه الإرشادات متطلبات موسّعة للتحقق من هوية العملاء. إذ يُلزم منصات التداول بتطبيق نظام التحقق المباشر عبر صور السيلفي، المصمم لتأكيد الحضور الفعلي وكشف الصور المُزيّفة بتقنية التزييف العميق من خلال عمليات التحقق القائمة على الحركة. كما يجب على المنصات جمع بيانات الموقع الجغرافي عند إنشاء الحساب، بما في ذلك عنوان IP والتاريخ والوقت. ويُعدّ التحقق من الحساب المصرفي إلزاميًا من خلال عملية بسيطة، بينما يتعيّن على المستخدمين تقديم بطاقة هوية شخصية إضافية صادرة عن جهة حكومية مع رقم حسابهم الدائم.
تحظر القواعد الجديدة المعاملات التي تستخدم أدوات تعزيز إخفاء الهوية، بما في ذلك رموز الخصوصية، أو أدوات خلط العملات، أو خدمات المزج. ويُمنع على منصات التداول تسهيل مثل هذه الأنشطة. كما تلزم القواعد بإجراءات تدقيق معززة للعملاء ذوي المخاطر العالية، بمن فيهم الأفراد من الدول المدرجة على القوائم السوداء أو الرمادية لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، والشخصيات السياسية البارزة، والمنظمات غير الربحية.
يجب على منصات العملات الرقمية الاحتفاظ بسجلات هوية العملاء ومعاملاتهم لمدة خمس سنوات على الأقل، أو لفترة أطول في حال استمرار التحقيق. كما يجب تقديم تقارير المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU-IND) عند الاقتضاء، وفقًا للوائح.
وتتمتع مديرية الإنفاذ بسلطة الإنفاذ وقد فرضت غرامات بلغ مجموعها 28 كرور روبية خلال السنة المالية 2024-2025 بسبب عدم الامتثال، وفقًا للبيانات الرسمية.
Beirman Capital – Your Gateway to Global Markets
Trade Forex, Commodities & Indices with confidence. Join traders worldwide who trust Beirman Capital.
