قالت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) إن "العملات المستقرة هي الأصول الافتراضية الأكثر شيوعًا المستخدمة في المعاملات غير المشروعة"، بما في ذلك إيران وكوريا الشمالية، وبالتالي دعت إلى رقابة أكثر صرامة على مصدري العملات المستقرة في تقرير من 42 صفحة نُشر يوم الثلاثاء .
في يناير 2026، أفادت الهيئة الرقابية العالمية بأنها وجدت أن العملات المستقرة تمثل غالبية الأنشطة غير المشروعة على سلاسل الكتل. وقدّرت الهيئة أن حجم الأنشطة غير المشروعة المتعلقة بالعملات المستقرة والمرتبطة بالاحتيال والنصب بلغ حوالي 51 مليار دولار أمريكي في عام 2024.
في تقريرها الصادر في مارس 2026، حذرت فرقة العمل مجدداً من أن العملات الرقمية المرتبطة بالدولار أصبحت أداة رئيسية للتمويل غير المشروع. واستشهدت بتقرير صادر عن شركة Chainalysis يفيد بأن العملات المستقرة شكلت 84% من حجم معاملات الأصول الافتراضية غير المشروعة البالغ 154 مليار دولار في عام 2025. وسلط التقرير الضوء على حالات تورط فيها جهات فاعلة من كوريا الشمالية وإيران تستخدم عملات مستقرة مثل USDT لتمويل انتشار الأسلحة والمدفوعات العابرة للحدود المرتبطة بأنشطة خاضعة للعقوبات.
أصدرت شركة TRM Labs تقريرًا في منتصف فبراير يفيد بأن جهات غير مشروعة تلقت 141 مليار دولار أمريكي من العملات المستقرة في عام 2025، وهو أعلى مستوى مسجل خلال خمس سنوات. وأشار التقرير إلى أن إجمالي نشاط العملات المستقرة تجاوز تريليون دولار أمريكي شهريًا في عدة مناسبات خلال العام الماضي. وذكر التقرير أن الأنشطة المرتبطة بالعقوبات شكلت 86% من تدفقات العملات المشفرة غير المشروعة، حيث يعتمد المخالفون في الغالب على منصات العملات المستقرة.
وقالت مجموعة العمل المالي (FATF) إن التحويلات من نظير إلى نظير عبر المحافظ غير المستضافة تمثل "ثغرة أمنية رئيسية" لأن هذا النوع من المعاملات يمكن أن يحدث بدون ضوابط مكافحة غسل الأموال.
وبينما لم تصل مجموعة العمل المالي (FATF) إلى حد الدعوة إلى إدراج شامل في القائمة السوداء، فقد حثت الدول على فرض التزامات مكافحة غسل الأموال على مصدري العملات المستقرة والنظر في اشتراط أدوات مثل تجميد المحافظ وحظر أو تقييد الوظائف المضمنة في العقود الذكية.
مع تجاوز القيمة السوقية للعملات المستقرة 300 مليار دولار، حذرت مجموعة العمل المالي (FATF) الجهات التنظيمية من ضرورة التحرك بسرعة لسد ثغرات الامتثال مع تسارع وتيرة التبني.
