تقترب ولاية داكوتا الشمالية الأمريكية من إنشاء نظام ترخيص لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بعد أن أقر مجلس الشيوخ مشروع قانون يوفر إطارًا تنظيميًا للصناعة.
تم تقديم مشروع القانون رقم 1447 في الأصل في 15 يناير، ويهدف إلى حماية المستهلكين من عمليات الاحتيال التي تنطوي على أجهزة الصراف الآلي المشفرة من خلال إلزام المشغلين بإصدار تحذيرات احتيال على الشاشة للمستخدمين، والحصول على تراخيص تحويل الأموال، واستخدام برامج تحليلات blockchain للكشف عن الاحتيال ومكافحته، بالإضافة إلى تقديم تقارير ربع سنوية عن مواقع الأكشاك والمعاملات.
بالإضافة إلى ذلك، يجب على المشغلين تعيين مسؤول الامتثال.
كشف تقرير صادر عن TRM Labs أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة سهلت ما لا يقل عن 160 مليون دولار من المعاملات غير المشروعة منذ عام 2019، وفقًا لما ذكرته CoinDesk سابقًا ، حيث تنظر إليها جهات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم على أنها تشكل خطرًا كبيرًا لغسيل الأموال والاحتيال.
وتظهر بيانات لجنة التجارة الفيدرالية أيضًا ارتفاعًا بنحو عشرة أضعاف في خسائر عمليات الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين منذ عام 2020.
وفي المملكة المتحدة، قامت هيئة السلوك المالي، وهي الجهة المنظمة للأسواق في البلاد، بتشديد الرقابة على القطاع من خلال اتخاذ إجراءات صارمة ضد المشغلين غير المسجلين.
في عام ٢٠٢٤، اتهمت هيئة السلوك المالي أولوميد أوسونكويا بتشغيل أجهزة صراف آلي غير قانونية للعملات المشفرة، عالجت ٣.٤ مليون دولار، في أول محاكمة من نوعها في البلاد. حُكم على أوسونكويا مؤخرًا بالسجن أربع سنوات لدوره في شبكة أجهزة الصراف الآلي غير القانونية للعملات المشفرة، وأُدين أيضًا بالتزوير واستخدام وثائق هوية مزورة وحيازة ممتلكات غير مشروعة.
مع تزايد عمليات الاحتيال والتدقيق التنظيمي، فإن عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لا ينمو على الرغم من نمو سعر البيتكوين في عام 2024. تُظهر بيانات السوق من CoinATMRadar أن عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في الولايات المتحدة ظل ثابتًا تقريبًا منذ عام 2022.
