حُكم على اثنين من المديرين التنفيذيين السابقين لشركة إقراض العملات المشفرة المنحلة Cred LLC بالسجن الفيدرالي لمدة 88 شهرًا بسبب دورهما في مؤامرة احتيال إلكتروني.
ملخص
- الرئيس التنفيذي والمدير المالي السابق لشركة Cred يحصلان على 88 شهرًا للاحتيال على أكثر من 6000 عميل بمبلغ 140 مليون دولار
- ضلل المديرون التنفيذيون العملاء بعد أن كشف انهيار كوفيد-19 عن استراتيجية Cred المحفوفة بالمخاطر
- إفلاس شركة Cred خلف خسائر بأكثر من مليار دولار أمريكي وفقًا لتقديرات العملات المشفرة اليوم
أدت المؤامرة إلى خسائر بلغت أكثر من 140 مليون دولار لأكثر من 6000 عميل.
حكم قاضي المحكمة الجزئية الأمريكية العليا، ويليام ألسوب، على المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي السابق للشركة، دانيال شات، بالسجن 52 شهرًا. وحُكم على المدير المالي السابق، جوزيف بودولكا، بالسجن 36 شهرًا.
أقر المسؤولون التنفيذيون في شركة كريد بالذنب في مايو/أيار
واعترف المتهمان في مايو/أيار الماضي بالذنب في تهم التآمر على الاحتيال الإلكتروني الناجمة عن ممارساتهما التجارية الخادعة في منصة إقراض العملات المشفرة ومقرها سان فرانسيسكو.
وتأتي هذه الأحكام تتويجًا لمعركة قانونية طويلة بدأت مع إعلان شركة كريد إفلاسها في نوفمبر/تشرين الثاني 2020.
بناءً على تقييمات العملات المشفرة الحالية لشهر أغسطس، تُقدّر الحكومة خسائر العملاء بأكثر من مليار دولار. وهذا يجعل هذه العملية من أكثر عمليات إقراض العملات المشفرة تكلفةً حتى الآن.
عملت شركة Cred كمزود للخدمات المالية للعملات المشفرة وعرضت قروضًا بالدولار مقابل ضمانات العملات المشفرة وقبلت ودائع العملاء مقابل مدفوعات العائد الموعودة.
واعتمد نموذج أعمال الشركة بشكل كبير على الشراكات مع كيانات خارجية، والتي يقول المدعون العامون إن العملاء كانوا يجهلونها إلى حد كبير.
ترسخت مؤامرة الاحتيال في مارس 2020 عندما تسببت اضطرابات السوق الناجمة عن فيروس كورونا المستجد (كوفيد-19) في انهيار سعر البيتكوين.
وقد كشف هذا الحدث عن عيوب قاتلة في استراتيجية إدارة المخاطر في شركة Cred وأعد المسرح للسلوك المخادع الذي قام به المسؤولون التنفيذيون لاحقًا.
كشف انهيار كوفيد عن نموذج الأعمال المحفوف بالمخاطر لشركة كريد
أثر انهيار سوق العملات المشفرة في مارس 2020 سلبًا على عمليات شركة Cred. بعد أيام من انهيار سعر بيتكوين ( BTC )، علمت الشركة من شريكها في التحوّط أنها في وضع مالي حرج، وأنها بحاجة إلى تصفية جميع مراكز التداول فورًا.
انتهت فجأةً علاقة التحوّط، التي كانت تهدف إلى حماية Cred من تقلبات أسعار العملات المشفرة. وقد ترك هذا الشركة دون أي حماية من تقلبات السوق المستقبلية، وعرّض العملاء لمخاطر لم يكونوا على دراية بها.
ومما فاقم هذه المشاكل، اكتشفت شركة كريد أن شركة صينية اعتمدت عليها في تحقيق عوائد لعملائها لم تتمكن من سداد عشرات الملايين من الدولارات. وبدلًا من الكشف عن هذه المشاكل المالية المتفاقمة، عمد شات وبودولكا إلى تضليل العملاء بشأن وضع الشركة المالي.
خلال جلسة عامة بعنوان "اسأل الإدارة عن أي شيء" في 18 مارس 2020، أكد شات للعملاء أن Cred "تعمل بشكل طبيعي" على الرغم من إدراكها للضائقة المالية الشديدة.
كما سيتم الحكم على كلا المديرين التنفيذيين بالسجن لمدة ثلاث سنوات تحت المراقبة ودفع غرامة قدرها 25 ألف دولار.
