طُلب من Binance تشديد معايير المخاطر والامتثال بعد عمليات التفتيش الميدانية من قبل هيئة الرقابة والحل الحصيفة الفرنسية.
ملخص
- أجرت السلطات الفرنسية عمليات تفتيش امتثال واسعة النطاق على Binance و Coinhouse ومنصات التشفير المسجلة الأخرى لتقييم تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب.
- وتضيف هذه التدقيقات إلى تاريخ Binance الطويل من التحديات التنظيمية، بما في ذلك التحقيقات السابقة في الولايات المتحدة وأستراليا بشأن انتهاكات مكافحة غسل الأموال.
وبحسب تقرير حديث لوكالة بلومبرج، تقوم السلطات الفرنسية بإجراء عمليات تفتيش مراقبة على Binance وعشرات البورصات الأخرى منذ أواخر العام الماضي.
تم بذل الجهود لتحديد أي من منصات التشفير المسجلة لتقديم خدمات التشفير في البلاد قد يتم منحها تصاريح على مستوى الاتحاد الأوروبي في الأشهر المقبلة.
تتضمن عمليات التحقق من الامتثال تقييم معايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المطبقة عبر مئات منصات مزودي خدمات الأصول المشفرة في الدولة الأوروبية.
قامت هيئة الرقابة الفرنسية، Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution، بتفتيش العمليات المحلية للتحقق من الامتثال لإطار تسجيل مزود خدمة الأصول الرقمية، المعروف باسم PSAN.
وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر، تُعدّ شركتا بينانس وكوين هاوس من بين الشركات التي تُراجعها السلطات الفرنسية. ونتيجةً لهذه التحقيقات، أفادت التقارير أن مسؤولي الوكالة طلبوا من أكبر بورصة عملات رقمية في العالم تشديد إجراءات الامتثال وضوابط المخاطر.
عند سؤالها عن عملية التفتيش، ردّت بينانس على بلومبرج قائلةً إن عمليات التفتيش الدورية "جزءٌ أساسيٌّ من الإشراف على الكيانات الخاضعة للتنظيم". في غضون ذلك، رفضت هيئة تنظيم الأوراق المالية الأسترالية (ACPR) وكوين هاوس التعليق على المراجعة.
وتأتي عمليات التفتيش على منصات التشفير في وقت تتجه فيه أوروبا إلى منح المزيد من الموافقات المالية المركزية على سوق التشفير.
في الشهر الماضي، حثت فرنسا والنمسا وإيطاليا هيئة مراقبة السوق التابعة للاتحاد الأوروبي، وهي هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية أو ESMA ، على البدء في الإشراف على شركات التشفير الكبرى بشكل مباشر وتشديد قواعد المنطقة.
ومنذ ذلك الحين، يحاول الاتحاد الأوروبي تنفيذ لوائح حدودية شاملة وأنظمة ترخيص للحفاظ على معايير موحدة عبر الدول المختلفة.
تاريخ Binance المعقد مع الامتثال
في الماضي، واجهت بينانس مشاكل مع السلطات المحلية بشأن معايير الامتثال وإجراءات مكافحة غسل الأموال. ومن أبرز المخاوف ممارسات المنصة في مجال مكافحة غسل الأموال و"اعرف عميلك".
واتهمت الجهات التنظيمية البورصة بالسماح للمستخدمين بالتداول ونقل الأموال دون التحقق من الهوية بشكل كاف، وهو ما قد يتيح غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
في أغسطس الماضي، خضعت منصة بينانس أستراليا للتدقيق بسبب أنظمتها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وأبرزت الهيئة المالية الأسترالية العديد من المخاوف بشأن المراجعات المستقلة لبينانس، وارتفاع معدل دوران الموظفين، وضعف الرقابة المحلية على الإدارة العليا.
مُنحت الشركة مهلة 28 يومًا لترشيح مدققي حسابات خارجيين للنظر فيهم واختيارهم من قِبل هيئة AUSTRAC. ويتعين على البورصة أيضًا تطبيق ضوابط أكثر صرامة، بما في ذلك تحديد هوية العملاء بدقة، وإجراء فحص دقيق وشامل، ومراقبة فعالة للمعاملات ضمن الإطار الزمني المحدد.
في عام ٢٠٢٣، رفعت لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية ووزارة العدل دعاوى قضائية ضد بينانس بتهمة انتهاك قوانين مكافحة غسل الأموال وتشغيل منصة تداول غير مسجلة. أدى ذلك إلى تسوية بقيمة ٤.٣ مليار دولار، وهي واحدة من أكبر التسويات في تاريخ العملات المشفرة، واستقالة وسجن المؤسس تشانغ بينغ "سي زد" تشاو .
في عام ٢٠٢١، غادرت بينانس الأسواق الآسيوية بسبب تشديد لوائح الامتثال. ومع ذلك، عادت إلى السوق منذ ذلك الحين باستحواذها على منصة جوباكس الكورية الجنوبية. في يوليو، عندما شنت سنغافورة حملة على منصات العملات المشفرة غير المرخصة، تمكنت المنصة من البقاء بعيدة عن الأنظار حتى بدون ترخيص، لأن موظفيها البالغ عددهم ٤٠٠ موظف في سنغافورة كانوا يعملون عن بُعد فقط بينما ظلت قاعدة عملياتهم في الخارج.
