ينتقد المدعي العام لولاية واشنطن شركة أثينا بيتكوين، متهمًا مشغل أجهزة الصراف الآلي بتسهيل عمليات احتيال عن علم، استنزفت مدخرات كبار السن. ويزعم المحققون أن جميع الإيداعات تقريبًا جاءت من مخططات احتيال تجاهلتها الشركة، بينما كانت تتقاضى رسومًا خفية.
ملخص
- رفع المدعي العام في واشنطن العاصمة دعوى قضائية ضد شركة أثينا بيتكوين، زاعمًا أن أجهزة الصراف الآلي الخاصة بها مكنت من ممارسة احتيال واسع النطاق يستهدف كبار السن.
- ويقول المحققون إن 93% من الودائع كانت مرتبطة بالاحتيال، مع وصول الرسوم المخفية إلى 26%.
- وتزعم الدعوى أن أثينا تجاهلت العلامات الحمراء واستفادت من خلال رفض استرداد الأموال للضحايا.
في الثامن من سبتمبر، أعلن مكتب المدعي العام لمنطقة كولومبيا أنه رفع دعوى قضائية ضد شركة أثينا بيتكوين، إحدى أكبر شركات تشغيل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في البلاد.
تزعم الدعوى القضائية أن الشركة سمحت عمدًا باستخدام أجهزتها كوسيلة رئيسية للاحتيال، متجاهلةً بيانات داخلية أظهرت أن 93% من ودائعها كانت مدفوعة بالاحتيال. والجدير بالذكر أن المدعي العام يزعم أن أثينا استفادت بشكل فعال من موجة الجرائم هذه بفرض رسوم خفية والاحتفاظ بها، وصلت إلى 26% على هذه المعاملات الاحتيالية.
أجهزة الصراف الآلي التابعة لشركة أثينا تحت التدقيق بتهمة تمكين الاحتيال
وفقًا لمكتب المدعي العام، أصبحت أجهزة الصراف الآلي السبعة التابعة لشركة أثينا في المقاطعة أداةً مفضلةً للمجرمين نظرًا لغياب الرقابة الملحوظ. ويشير مكتب المدعي العام إلى أن هذا الأمر أتاح "فرصةً لا تُحصى للاحتيال الدولي غير المشروع"، مما حوّل الأكشاك إلى منافذٍ للنقد، ومنافذٍ لسرقة العملات المشفرة التي لا رجعة فيها.
وكشفت البيانات المذكورة أن المحتالين ركزوا على كبار السن، حيث بلغ متوسط أعمار الضحايا 71 عامًا. وغالبًا ما تُستهدف هذه الفئة بسبب افتقارها الملحوظ إلى المعرفة التكنولوجية، وللأسف، بسبب إحجامها الشديد عن الإبلاغ عن تعرضها للاحتيال.
وفقًا للمحققين، بلغ متوسط الخسارة في كل معاملة 8000 دولار أمريكي، وهو مبلغ غيّر حياة الكثيرين ممن لديهم دخل ثابت. في إحدى الحالات المتطرفة المفصلة في الدعوى، خسر ضحية واحدة 98000 دولار أمريكي عبر 19 معاملة منفصلة في غضون أيام قليلة، مما يُبرز طبيعة هذه المخططات المتواصلة وسهولة استنزاف حسابات الضحايا بشكل متكرر من قِبل مشغليها.
قال المدعي العام برايان شوالب: "أصبحت آلات بيتكوين التابعة لشركة أثينا أداةً للمجرمين الذين يستغلون كبار السن وسكان المنطقة الضعفاء". وأضاف: "تُدرك أثينا أن أجهزتها تُستخدم في المقام الأول من قِبل المحتالين، لكنها تُغض الطرف عن ذلك لتتمكن من الاستمرار في جني رسوم معاملات خفية باهظة. نرفع اليوم دعوى قضائية لاستعادة سكان المنطقة أموالهم التي كسبوها بشق الأنفس، ووضع حدٍّ لهذا السلوك غير القانوني والاستغلالي قبل أن يُلحق الضرر بالآخرين".
الإجراء القانوني
تزعم الدعوى القضائية أن أثينا انتهكت قانونين رئيسيين في المقاطعة: قانون إجراءات حماية المستهلك، وقانون إساءة معاملة البالغين وكبار السن وإهمالهم واستغلالهم ماليًا. وتوضح الدعوى نمطًا من ثلاثة أجزاء من سوء السلوك المزعوم.
أولا، تتهم أثينا بتسهيل عمليات الاحتيال بشكل نشط، مشيرة إلى أن السجلات الداخلية للشركة تظهر أنه في الأشهر الخمسة الأولى، أبلغ المستهلكون أثينا بشكل مباشر أن 48٪ من جميع الأموال المودعة كانت نتيجة للاحتيال، وهي علامة حمراء صارخة يزعم أن الشركة تجاهلتها.
ثانيًا، تُركز الدعوى القضائية على ما تُسميه "التربح غير القانوني من الرسوم الخفية". فبينما تتراوح الرسوم المعتادة على بورصات الأصول الرقمية بين 0.24% و3%، يُزعم أن منصات التداول الآلي التابعة لشركة أثينا فرضت رسومًا تصل إلى 26% لكل معاملة.
وبحسب مكتب المدعي العام، لم يتم الكشف عن هذه الرسوم بشكل واضح أثناء عملية المعاملة، وبدلاً من ذلك تم دفنها تحت مصطلحات غامضة مثل "هامش خدمة المعاملات" في شروط الخدمة، وهي وثيقة نادراً ما يتم تدقيقها من قبل المستخدمين في حالة احتيال متسرعة وعالية الضغط.
وأخيرًا، أشار المدعي العام إلى سياسة "عدم استرداد الأموال" المتشددة كضربة قاصمة للضحايا. وحتى عند ثبوت الاحتيال، زُعم أن أثينا رفضت إعادة الرسوم الباهظة التي جمعتها، أو اشترطت على الضحايا توقيع تنازلات تُبرئ الشركة من أي مسؤولية مستقبلية، مُحمّلةً إياهم مسؤولية ما تعرضوا له.
