الإفصاح: الآراء والأفكار المعبر عنها هنا تنتمي فقط إلى المؤلف ولا تمثل آراء ووجهات نظر هيئة تحرير crypto.news.
من ارتفاع التكاليف إلى مخاوف الثقة في الإسناد، ستواجه تحليلات البلوك تشين العديد من التحديات في العام المقبل. ومع اقتراب العام من نهايته، حان الوقت مرة أخرى للتنبؤات. لقد سمعنا الكثير عن المستقبل المشرق للبلوك تشين، من الوعد بمدفوعات عبر الحدود سلسة إلى صعود الأصول الرمزية في العالم الحقيقي (حوالي 117.74 مليار دولار من الأصول الرمزية حتى الآن) وحلول الهوية اللامركزية (من المتوقع أن يصل هذا السوق إلى 2 تريليون دولار بحلول عام 2030).
عام من الامتثال لـ DeFi
لقد أصبحت DeFi بالفعل على رادار الجهات التنظيمية. ولنذكر بعض الحالات البارزة، حيث تلقت Uniswap Labs إشعارًا من لجنة الأوراق المالية والبورصات وغرامة قدرها 175000 دولار من لجنة تداول السلع الآجلة؛ وحددت المحكمة Lido DAO كشراكة عامة. وعلاوة على ذلك، قررت المحكمة أن المشاركين الذين يمكن التعرف عليهم والذين يديرون عمليات DAO بنشاط لا يمكنهم تجنب المسؤولية لمجرد أنها لامركزية.
بغض النظر عن مدى لامركزية مشاريع DeFi، كن مستعدًا – سيكون عام 2025 هو عام الامتثال لـ DeFi. ويجب القيام بذلك. تجاوز العدد الإجمالي لمستخدمي DeFi 131 مليونًا. يستخدم المجرمون خدمات DeFi لتحويل وغسل الأموال غير القانونية، واستغلال نقاط الضعف في التكنولوجيا وراء منصات DeFi، والتنفيذ، ولوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
إن تطبيق معايير FATF على DeFi أمر صعب ، خاصة عندما يتعلق الأمر بتحديد مكان تواجد المنصات أو تشغيلها أو تسجيلها. مع عدم وجود KYC، ومعاملات P2P، وبروتوكولات عبر السلسلة، وأدوات الخصوصية، فإن التمويل اللامركزي يشكل تحديات للجهات التنظيمية والتحليلات أيضًا.
زيادة تكاليف الامتثال
مع تزايد اللوائح التنظيمية، أصبحت متطلبات الامتثال أكثر تكلفة. والبديل هو المخاطرة بغرامات باهظة، وتشويه السمعة، وانقطاع الأعمال. وهذه قضية كبيرة أخرى يتعين علينا معالجتها، ونحن نبحث بالفعل عن طرق لإدارة هذه القضية من خلال زيادة سرعة العمليات.
هناك سببان رئيسيان لنمو التكلفة:
- المزيد من التحديات، والتي تشمل: 1) الارتفاع في الجرائم الإلكترونية. على سبيل المثال، قفزت خسائر الاحتيال في الاستثمار في العملات المشفرة المبلغ عنها إلى IC3 بنسبة 53٪ في عام 2023. 2) التهرب من العقوبات. في عام 2023، تم تسجيل ارتفاع بنسبة 114٪ في حوادث التهرب من العقوبات مقارنة بعام 2022. جاء ذلك بعد زيادة بنسبة 71.5٪ في عام 2022 عن العام السابق. 3) يتعلم المحتالون بسرعة ويصبح من الصعب القبض عليهم، على سبيل المثال، باستخدام الذكاء الاصطناعي. تحذر الهيئات التنظيمية، مثل لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC)، من المجرمين الذين يستغلون الذكاء الاصطناعي لتنفيذ عمليات احتيال أكثر تعقيدًا في العملات المشفرة. 4) يؤدي عدم الاستقرار السياسي المتزايد إلى تحولات في تبني العملات المشفرة وقيمتها. في المناطق التي تعاني من اضطرابات سياسية، يزداد تبني البيتكوين ( BTC ) حيث يسعى الأفراد إلى حماية ثرواتهم من تدخل الحكومة وعدم الاستقرار الاقتصادي.
- تزايد عبء العمل على مسؤولي الامتثال.
ومع تزايد الوضوح التنظيمي، هناك المزيد من القواعد التي يتعين اتباعها، مما يؤدي إلى زيادة عبء العمل على مسؤولي الامتثال الذين يتعين عليهم ضمان الالتزام بهذه المتطلبات الجديدة. لفرز 1000 تنبيه شهريًا، على سبيل المثال، تحتاج إلى حوالي 20 مسؤول امتثال، ناهيك عن الأموال التي يتم إنفاقها على عمليات التحقق من معرفة العميل. لذا، إذا حصلت شركة على عميل يودع 100 دولار، أو حتى 1000 دولار، فلن يكون من المجدي أن يضطر المسؤول إلى التحقق من تنبيه واحد على الأقل بشأن هذا العميل.
إن قسم الامتثال ليس هو الذي يولد الأرباح، بل ينفق الأموال، وتوزع تكاليفه على العملاء. بالإضافة إلى ذلك، هناك خطر الغرامات والسجن بسبب عدم الامتثال (تذكر أن Binance دفعت أكثر من 4 مليارات دولار لانتهاك مكافحة غسل الأموال والعقوبات، وحُكم على CZ بالسجن لمدة أربعة أشهر ).
إن هذا العبء المتزايد من العمل لا يرهق الموارد فحسب، بل ويزيد أيضاً من خطر وقوع أخطاء في الإشراف. فالضغوط الناجمة عن معالجة آلاف المعاملات يومياً، والتي تتطلب كل منها تحليلاً وتوثيقاً مفصلين، قد تؤدي بسرعة إلى تجاهل العلامات التحذيرية، أو إجراء تحقيقات غير مكتملة، أو إجراء تقييمات غير صحيحة للمخاطر.
مقدمة عن الذكاء الاصطناعي
تتمثل إحدى الطرق المحتملة لخفض التكاليف في إدخال الذكاء الاصطناعي لأتمتة المهام البسيطة التي لا تتطلب اتخاذ القرارات من جانب مسؤول الامتثال. على سبيل المثال، يمكنه التعامل مع إرسال الإشعارات إلى مسؤولي الامتثال المحددين أو توزيع التنبيهات بين أعضاء الفريق الذين لديهم أقل عبء عمل، والإجابة على الأسئلة الشائعة، وما إلى ذلك.
ولكن حتى الآن، لا تزال الذكاء الاصطناعي غير مستعدة للتعامل مع المهام التي تتطلب حكمًا بشريًا، مثل تسجيل المخاطر. لذا، فإن أفضل نهج في الوقت الحالي هو دمجه بحذر في المهام الروتينية، ويمكن للجميع التسجيل لاختبار الذكاء الاصطناعي في التحليلات معنا.
الثقة في الإسناد
أحد الأسباب التي تجعل الذكاء الاصطناعي غير قادر حتى الآن على استخدام الأمور الجادة هو الافتقار إلى الثقة في الإسناد. ويرجع ذلك إلى الخلط بين نوعين من البيانات:
- حالات حيث يتم التحقق من البيانات بنسبة 100٪ وموثوقة لاستخدامها في المحكمة.
- الحالات التي تأتي فيها المعلومات من مصادر أقل موثوقية، على سبيل المثال، شخص ما يزعم أن بعض المشاريع عبارة عن عملية احتيال. هذا النوع من البيانات لا يكفي للاستيلاء على الأموال أو اتهام العميل. ومع ذلك، فإنه يمكن أن يثير قلق مسؤولي الامتثال لإجراء مزيد من التحقيقات.
بالنسبة للإسناد، لا يمكن الاعتماد إلا على البيانات التي تتمتع بإثبات 100% – وهي بيانات ملموسة بما يكفي لاستخدامها كدليل في المحكمة. وبدون دليل قوي، يمكن رفض الإسناد أو الطعن فيه في المحكمة. وهذا يضعف جهود التنفيذ ويضر بسمعة صناعة التشفير بأكملها. إذا كان الإسناد غير دقيق أو غير موثق، يفقد الناس الثقة في مقدمي تحليلات blockchain. ومع تلاشي هذه الثقة، قد يتردد المنظمون والشركات المشروعة في التعامل مع التشفير.
خصوصية العمليات
عندما نتحدث عن الثقة، فإن الخصوصية مهمة أيضًا. من الأهمية بمكان الحفاظ على خصوصية جميع أنشطة الامتثال حتى لا يعرف أحد المعاملات التي تتم مراجعتها حتى تنتهي العملية.
إن هذا المستوى من السرية ضروري ليس فقط للشركات بل وأيضاً للجهات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون. فبالنسبة للجهات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون، تسمح السرية بإجراء التحقيقات دون تدخل بحيث لا يتلقى الجناة تحذيرات مسبقة. وإذا أصبح من المعروف للعامة أن المعاملات قيد المراجعة، فقد يستغل المحتالون وغاسلي الأموال هذه المعلومات لتغطية آثارهم، أو حذف الأدلة، أو نقل الأموال غير المشروعة إلى مكان آخر.
إن استخدام خوادم خاصة كما نفعل هو حل جيد لمنع هذا الأمر. فهو يضمن قدرة الشركة/جهات إنفاذ القانون/الجهات التنظيمية على التعامل مع أنشطة الامتثال دون القلق بشأن التسريبات أو الوصول غير المصرح به. ومع مثل هذه الخوادم، تظل البيانات الحساسة تحت سيطرة صارمة، وبالتالي لن يتم إخطار الجهات السيئة بالتحقيقات الجارية.
