قامت هيئة FINTRAC الكندية بسحب 23 شركة خدمات مالية للعملات المشفرة من سجلها في عملية واحدة، مما أدى إلى تصعيد حملة مكافحة غسل الأموال التي تستهدف الآن منصات التداول وأجهزة الصراف الآلي والمشغلين الخارجيين على حد سواء.
ملخص
- ألغت هيئة FINTRAC تراخيص 23 شركة خدمات مالية تقدم خدمات العملات المشفرة، مشيرة إلى عدم استجابتها لطلبات المعلومات، أو تحديث سجلاتها، أو استيفائها لشروط الأهلية لمكافحة غسل الأموال.
- وتأتي هذه الخطوة في أعقاب أمر وزير المالية فرانسوا فيليب شامبين في فبراير "بتعبئة الموارد" ضد التمويل غير المشروع وأعمال العملات الافتراضية عالية المخاطر، بما في ذلك أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة والمشغلين الأجانب.
- أشارت أوتاوا بالفعل إلى اتجاهها من خلال فرض غرامة قياسية قدرها 176.96 مليون دولار كندي على مشغل Cryptomus Xeltox في عام 2025، وتشير حملة يوم الثلاثاء إلى أن الإنفاذ المنهجي، وليس لمرة واحدة، أصبح هو القاعدة الآن.
نفّذت وكالة الاستخبارات المالية الكندية، يوم الثلاثاء، أوسع حملة إنفاذ قانون في يوم واحد ضد قطاع العملات المشفرة، حيث ألغت تراخيص 23 شركة خدمات مالية تقدم خدمات متعلقة بالعملات المشفرة في خطوة منسقة. ويمثل هذا الإجراء، الذي اتخذه مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية (FINTRAC)، تصعيداً هاماً في حملة أوتاوا الرامية إلى جعل مشغلي العملات الافتراضية متوافقين مع إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البلاد.
جميع الشركات الـ 23 المتضررة مسجلة كمؤسسات خدمات مالية بموجب قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وتمويل الإرهاب الكندي، وتقدم جميعها خدمات متعلقة بالعملات المشفرة. اثنتان من هذه الشركات ليس لهما وجود فعلي في كندا: شركة فيناكس، التي تعمل انطلاقاً من براتيسلافا، سلوفاكيا، وشركة كوميرس بليكس، المسجلة في لوتون، إنجلترا، وكلاهما يقدمان خدمات صرف العملات وتحويل الأموال إلى جانب العملات المشفرة. ووفقاً للموقع الإلكتروني الرسمي لمركز تحليل المعاملات والتقارير المالية الكندي (FINTRAC)، تشمل أسباب إلغاء الترخيص عدم الاستجابة لطلبات المعلومات في الوقت المناسب، وعدم الامتثال لشروط أهلية التسجيل، وعدم تحديث السجلات ذات الصلة، والإدانات السابقة المتعلقة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
لم يأتِ قرار الإلغاء الجماعي من فراغ. ففي فبراير/شباط 2026، وجّه وزير المالية فرانسوا-فيليب شامبين رسالة مباشرة إلى مدير مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية الكندي (FINTRAC)، يأمر فيها المركز بـ"حشد الموارد" لمواجهة التهديد الخطير الذي يشكّله التمويل غير المشروع، داعياً المركز صراحةً إلى اتخاذ "إجراءات فورية" لدعم شركاء إنفاذ القانون والمؤسسات المالية. ويوم الثلاثاء، وصف شامبين حملة الإنفاذ بأنها "تسارع ملحوظ في وتيرة الإنفاذ"، مضيفاً أن الحكومة "ستواصل الحفاظ على هذا الزخم".
لم يترك البيان العلني للوزير مجالاً للغموض بشأن النية الأوسع للحكومة: "ستواصل حكومتنا مراقبة واتخاذ تدابير جديدة لمعالجة المخاطر التي تشكلها شركات العملات الافتراضية، مثل شركات تحويل الأموال للعملات المشفرة وأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، والتي يمكن استخدامها لتسهيل غسل الأموال والاحتيال " .
يأتي هذا الإجراء في أعقاب سلسلة من قرارات إنفاذ القانون البارزة الصادرة عن مركز تحليل المعاملات المالية والتقارير في كندا (FINTRAC) ضد شركات تداول العملات المشفرة. ففي أكتوبر/تشرين الأول 2025، فرض المركز غرامة إدارية قدرها 176.9 مليون دولار كندي على شركة Xeltox Enterprises Ltd.، التي تعمل تحت اسم Cryptomus، وهي أكبر غرامة في تاريخ المركز، وذلك لارتكابها 2593 مخالفة منفصلة لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك عدم الإبلاغ عن أكثر من 1500 معاملة كبيرة بالعملات الافتراضية، وانتهاكات متكررة للتوجيهات الفيدرالية التي تلزم بالإبلاغ عن المعاملات المرتبطة بإيران. ووفقًا لشركة المحاماة بينيت جونز، فإن هذه القضية "تسلط الضوء على المخاطر التنظيمية التي تواجه منصات تداول العملات المشفرة التي تعمل في كندا خارج نطاق القانون".
يشمل نطاق اختصاص مركز تحليل المعاملات المالية والتقارير في كندا (FINTRAC) قطاعاً واسعاً من القطاع المالي. ويتعين على مؤسسات تحويل الأموال المسجلة التي تتعامل بالعملات المشفرة تطبيق إجراءات العناية الواجبة بالعملاء، وتقديم تقارير المعاملات، والاحتفاظ بالسجلات، ووضع أطر عمل مكتوبة للامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال معتمدة من الإدارة العليا. وقد يؤدي عدم الامتثال إلى عقوبات إدارية، أو الشطب من سجل مؤسسات تحويل الأموال، أو في أخطر الحالات، إلى المساءلة الجنائية .
دأبت كندا لسنوات عديدة على ترسيخ مكانتها كدولة تُعامل خدمات الأصول الافتراضية كجزء لا يتجزأ من قطاعها المالي الخاضع لرقابة مكافحة غسل الأموال، حيث يُلزم منصات تداول العملات الرقمية بالتسجيل والامتثال على المستوى الفيدرالي منذ يونيو 2020. إلا أن قرار الإلغاء الجماعي الذي صدر يوم الثلاثاء يُشير إلى أن رغبة أوتاوا في تطبيق القانون تتجاوز العقوبات الفردية نحو حملات شاملة. ومع تحديد أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، والشركات العاملة عبر الحدود، والكيانات المسجلة في الخارج صراحةً كأولويات، فإن رسالة مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية الكندي (FINTRAC) ووزارة المالية واضحة لا لبس فيها: لم يعد التسجيل وحده كافيًا لتبرير عدم امتثال الجهات الكندية لمعايير الامتثال.
